資産管理について
Financial plan
私たちは、お客様の長期的なパートナーとして、以下の理念をもとに中立的な立場からお客様一人ひとりに合わせた最適な資産形成・資産運用のご提案をいたしております。
３つの理念
目的は顧客資産の最大化かつ最適化
クライアントファースト
Same boat
まずはご相談ください
このようなことでお悩みの方はご相談ください。
- 将来に漠然とした不安がある。
- 資産運用について知りたい。
- 老後が心配。
- 教育資金が心配。
- 住宅ローンを見直したい。
- 保険を見直したい。
- 携帯代金、通信料金を見直したい。
- 現在の資産運用方法が正しいのか知りたい。
- 法人でも資産運用したい。
- 法人の節税方法を知りたい。
- 家を買いたい、売りたい。
- 相続のことをきちんと考えたい。
独立系ファイナンシャルアドバイザーに相談するメリット
メリット①
・目的は顧客資産の最大化かつ最適化
・クライアントファースト
・長期的視点に立ったアドバイス
日本にはファイアウォール規制というものが存在し、銀証保信(銀行、証券、保険、信託)がタテ割りになっていることにより、それぞれが独立して金融商品を販売するパーツ屋の業界構造になっています。
そのため、多くの日本人が経験しているとおり、担当者もすぐに変わってしまいクライアントに寄り添った長期的なアドバイスができていないばかりか、所属する会社のノルマに追われ、とにかく商品を売ることばかりが目的化し、顧客利益優先、クライアントファーストの仕事とは程遠い組織もいまだに多く見かけられます。
欧米型のファイナンシャルアドバイザー
アメリカでは中流以上の家庭には以下の三人の優れた専門家をつけることで家系が永く反映するとされています。
・弁護士
・かかりつけ医
・そしてファイナンシャルアドバイザー
ファイナンシャルアドバイザーは、貯蓄、保険、証券、資産運用、相続、教育、不動産、経営、事業承継など、家系全体に対しあらゆる分野について1人の専門家が中心となり、他の分野の専門家と協力して長期的にアドバイスをし、部分ではなく全体最適化を施し、家系の反映をサポートしてくれる、いわば家系の伴走者、伝統的なスイスのプライベートバンカーのような存在です。
クライアントの将来の理想の姿や現在の状況をヒアリングし、必要に応じて豊富なネットワークの中からクライアント様に適した有能な専門家も交えながら、柔軟で適格なアドバイスをさせていただきます。
メリット②
報酬体系の違い
一般的に日本の金融機関のビジネスモデルは、クライアントが金融商品の売買をするごとに発生する販売手数料や信託報酬が収益の源泉となっています。さらにこれらが米国と比較すると平均５倍ほどもあることにより、顧客に売買を繰り返させることによる手数料ビジネスが中心のため、顧客資産が減っても金融機関は利益を生み出せる仕組みになってしまっています。
対して、欧米型ファイナンシャルアドバイザーの収益は、顧客の家計資産が増えれば増えた分に対しての成功報酬型で、金融の世界ではこれをSame boat型と呼び、同じ船に乗っている状態で顧客とアドバイザーの利益が一致しているので同じ方向に向かって進みやすく、利益相反が非常に起きにくいです。
現在の日本では欧米型ファイナンシャルアドバイザーと同型のアドバイザーはまだまだ少ないですが、弊社では専属の独立系アドバイザーが長期目線で対応させていただくことによって、クライアント様がご自身では気付きにくい問題点、将来発生しそうな問題をあらかじめ予測し予防に繋げます。
そこで私たちが短期視点のアドバイザーでは難しいとされる、将来を見据えた提案をさせていただきます。
３つの理念(目的は顧客資産の最大化かつ最適化・クライアントファースト・Same boat)で長期的に伴走させていただきます。
日本人のお金に対する知識について
日本はマネー教育がない非常に珍しい国です。そのせいでマネーリテラシー(お金の基礎知識)レベルが圧倒的に低く、とあるクレジットカード会社の集計によると、なんとアジアで最下位に位置しています。
現代日本はリテラシーの差が選択肢の差になってしまっており、多くの日本人は自分で働き続ける選択肢しか持っていません。
当社では、
・誰にでもできる生活レベルを落とさない節約
・収入の柱を増やす方法
・お金にも正しく働いてもらう、正しい資産運用
などひとつずつ丁寧にお伝えしてまいります。
ステップ１
面談申し込み
このページから申し込んでいただいた方限定で、2回目まで無料にて面談をお受けいただけます。
以下のフォームから必要な情報を記入し、個別面談の申請をよろしくお願いいたします。
面談は、お住まいの地域などによって、直接面談、zoom面談をご用意させていただいております。
ステップ２
初回面談
現状や将来の方向性、お抱えになっている課題などをお聞きします。
☆ご準備いただくもの
初回面談はヒアリング重視となりますので、とくに指定の持ち物などはございません。
何か気になることがあれば、その内容がわかる資料などご用意ください。
ステップ３
2回目以降の面談
初回ヒアリングさせていただいた情報などをもとに、必要に応じて有能な専門家(※1)も交えてサポートさせていただきます。
※1相談内容により、専門家にお支払いする報酬などが発生する場合もございますが、いずれの専門家も初回相談は無料にしていただいております。
その後の継続的なアドバイスの回数についてとくに制限はございませんが、２回目面談までは無料、その後は1回につき5000円、もしくは年間継続アドバイスfeeとして50,000円を申し受けます。
ファイナンシャルアドバイザーの仕事は長期的にアドバイスをしながらメリットを出していく仕事です。有益な情報などは個別面談させていただいた方限定で配信を受けられる公式LINEアカウントにて、有料級の情報を無料にて継続的にお知らせしてまいります^ ^
●アドバイザーには守秘義務がありますので、必要な場合をのぞいて情報を共有することはございません。
不明点や疑問など、何でも遠慮なくお聞きください。